本文按照FMS收支结算划分,结算流程分类及各系统交互,财务系统内部结算基础能力,收支结算整体结构的顺序来依次介绍,总结财务系统收支结算的结构,和一些作者的个人思考,希望能给大家带来帮助。

FMS财务系统收支结算总结

FMS财务系统收支结算总结

FMS财务系统收支结算总结

由于目前系统未能实现供应商进项发票与入库单匹配,采购货款的申请也没有完全的按照发票金额的申请,在这个流程中,采购系统做了很多流程前期的工作,比如确定请款金额;审批流分担了业务和财务审核的工作,而最后由负责货款的财务负责排款(当日要付款的供应商,按照到票金额安排)并由出纳人员负责后面的付款操作。

3.2 余额提现类

第二类:以SAAS提现为代表的余额提现流程,特点是引入了金融支付平台的账户系统,整个流程中,由业务前端负责请款金额,账户系统负责余额管理,财务系统负责审核及入账,支付平台或者财务系统执行付款动作。

以SAAS提现为例,流程如下:

FMS财务系统收支结算总结

目前这个套提现流程,是我认为较为正规的流程,门店洗美业务的结算也使用了这套类似的流程,各个系统分工合作专注自己专业的部分,权责划分清晰,相信未来会由越来越多的业务使用这套流程。

3.3 对账结算类

第三类:以门店结算为代表的对账结算;结算流程从订单完成开始,覆盖了订单的应收付对账,门店的管控对账,财务的收付款等步骤。由于门店与集团往来繁杂,因此还会牵扯到信贷等系统,导致了单次结算的费用项会非常多。

结算的费用项如下图:

FMS财务系统收支结算总结

门店结算流程如下:由于结算的功能细节多,如果都体现在一个流程图会导致流程图边变得复杂艰涩,因此下面的流程图着重展示系统数据流转及参与对象的重要工作,省去各个系统内部的功能操作。

FMS财务系统收支结算总结

总得来说门店结算主要包含了订单计费和门店得费用,两者汇总轧差得到一个最终得结算金额。用到的系统模块较多,光财务系统就用到了对账模块,收付款模块,工厂店费用模块,进项发票管理模块还包括门店及信贷的各个模块某些费用票还需要自加工加逻辑计算,因此导致了结算的流程也较为复杂。

以上介绍了目前财务系统内部关于结算的三种方式:采购货款类的业务请款流程,SAAS类的余额提现流程,以及门店业务的对账结算流程。这些基本构成了目前FMS的结算流程,支撑着集团的各项资金业务。但是当前还有部分结算没有收到FMS系统内部,这部分可能需要之后的清结算一并对接过去。

FMS财务系统收支结算总结

FMS财务系统收支结算总结

上图可见,在完整的生命周期中,业务,财务,资金三大支撑模块都有参与,并且各个模块都在流程的各个节点处理不同的数据。

从系统运行来看,各模块看似独立,那么最后谁来为这笔交易/结算负责呢?

我个人倾向于,通过对账管理模块将财务凭证中心从OMS及WMS得到的数据和资金支付,从收付款得到的数据以及资金解析,从银行账单获得的数据整合匹配,最后得到的结果,才能对这一笔交易或者一笔结算画上句号。

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题图来自Unsplash,基于CC0协议




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